FINMAS: Mit KI-Expertise und MLOps-Infrastruktur die Marktposition stärken

Über FINMAS:

FINMAS ist ein spezialisierter digitaler Dienstleister für die Sparkassen-Finanzgruppe, die größte Finanzgruppe in Deutschland. Als Teil des Hypoport-Konzerns bietet FINMAS verschiedene digitale Lösungen an, um die Leistungsfähigkeit der Sparkassen insbesondere in den Bereichen Baufinanzierung, Konsumentenkredite und Leadgenerierung zu steigern. Zu den Hauptprodukten gehören BaufiSmart, eine digitale Plattform für Immobilienfinanzierungen, und KreditSmart, eine Plattform für Privatkredite. Mit diesen Instrumenten können die Sparkassen ihre Finanzierungsprodukte noch besser am Markt präsentieren und ihren internen und externen Vertriebskanälen transparente und benutzerfreundliche Lösungen anbieten.

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Die Herausforderung:

FINMAS verfügt über ein eigenes Data-Science-Team, benötigte aber tiefer gehendes Fachwissen im Bereich KI, um seine Produktangebote intelligenter zu gestalten. Da das Unternehmen in einem stark regulierten Markt tätig ist, benötigte es außerdem eine Infrastruktur, die den strengen Bankvorschriften entspricht.

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Die Lösung:

FINMAS suchte einen Partner, der seine KI-Expertise vertiefen konnte und über das Wissen im Bereich MLOps verfügte, um seinen On-Premise-KI-Cluster zu betreiben. Mit Kineo fanden sie einen Partner, der diese Anforderungen erfüllte. Kineo richtete die komplette Infrastruktur vor Ort ein und erfüllte dabei alle regulatorischen Anforderungen. Darüber hinaus lieferte Kineo Input und Hinweise zu Ideen für KI-Anwendungsfälle und half bei deren Weiterentwicklung.

Zu den wichtigsten Anwendungsfällen gehörten:

• KPI-Überwachung und -Prognose: Wir haben ein System entwickelt, das Zeitreihenprognosen und die Erkennung von Ausreißern nutzt, um wichtige Leistungsindikatoren (KPIs) zu überwachen und vorherzusagen. Mit diesem System ist FINMAS in der Lage, Trends und potenzielle Leistungsabweichungen proaktiv zu erkennen und rechtzeitig zu reagieren, um die Wettbewerbsfähigkeit zu erhalten.
  • Prognose: Wenn unser System für das nächste Quartal einen signifikanten Rückgang der Kreditanträge vorhersagt, erhält FINMAS eine Frühwarnung und kann seine Marketingstrategien proaktiv anpassen, um die Antragszahlen stabil zu halten.
  • Ausreißer-Erkennung: Wenn beispielsweise die Zahl der Kreditanträge eines Kunden unerwartet um 20 % zurückgeht, wird FINMAS von unserem System gewarnt, so dass es schnell die Ursache untersuchen und Strategien zur Steigerung der Antragsraten umsetzen kann.

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• KI-gesteuerte Produktempfehlungen und -benachrichtigungen: Diese Lösung verbessert die Personalisierung von Kundeninteraktionen durch KI-gesteuerte Systeme. Durch den Einsatz fortschrittlicher Datenpipelines und einer hybriden Cloud-Einrichtung gewährleisten diese Systeme einen nahtlosen Betrieb innerhalb der regulierten Umgebung.

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Impact:

Kineo ermöglichte FINMAS die Ausführung von KI-Workflows und Datenpipelines in einer hybriden Cloud- und On-Premise-Konfiguration, was die Personalisierung von Kundeninteraktionen und die Überwachung von Leistungskennzahlen erleichtert. Insbesondere das KPI-Monitoring- und Prognosesystem hat das KPI-Management deutlich verbessert und hilft den Sparkassen, potenzielle Probleme schnell anzugehen und die Wettbewerbsfähigkeit in einem stark regulierten Markt zu erhalten.

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Zusammenfassung und Ausblick:

FINMAS ist bestrebt, durch die konsequente Einführung von KI- und Data-Science-Technologien an der Spitze des Bankensektors zu bleiben. Diese Bemühungen sind von entscheidender Bedeutung für die Verbesserung des Kundenerlebnisses durch personalisierten, effizienten Service über KI-gesteuerte Tools wie Chatbots und Empfehlungsmaschinen. KI rationalisiert auch die Abläufe durch die Automatisierung von Routineaufgaben, die Senkung von Kosten und die Minimierung von Fehlern, insbesondere bei der Hypothekenbearbeitung und der Betrugserkennung. Durch den Einsatz fortschrittlicher Datenanalyse kann FINMAS bessere, datengestützte Entscheidungen treffen, Markttrends erkennen und das Risikomanagement verbessern. Diese Initiativen stellen sicher, dass FINMAS und die Sparkassen wettbewerbsfähig, innovativ und anpassungsfähig in einer digitalisierten Finanzlandschaft bleiben.